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¿Crees que sabes todo sobre los fondos mutuos y los tienes en piloto automático? Cuidado, porque te podrías llevar una sorpresa si no los revisas cada año.

Por Verónica Guevara.

Si eres la clase de inversionista que se siente cómodo porque hiciste la tarea de escoger el mejor de los fondos mutuos, y sabes que escogiste el que mejor se ha portado en tiempos buenos y malos comparándolo con los fondos de su categoría por los últimos años, que tiene administradores que ponen su propio dinero en el fondo, que no tiene fees, como dice Julie Stav no tiene ningún zapatazo de entrada y de salida, te aseguraste que cumpliera todos los requisitos del libro Invierte En Tu Futuro escrito por Julie, y como si fuera poco después de leer el prospecto te aseguraste que fuese de esos fondos mutuos que brillan en el Boletín de Inversiones escrito por Mario Medina, quizás te es estés riendo y todavía me dices igual mi fondo es para largo plazo, por lo cual te sientes aun más cómodo. Y para sentirte más tranquilo y no perder oportunidades además de facilitarte la vida tienes hecho depósitos automáticos que se van cada cierto tiempo a tu fondo y de esa manera aprovechas la estrategia “dollar cost average” sabiendo que ese dinerito está trabajando por ti aun cuando duermes. Continue reading ¿Crees que sabes todo sobre los fondos mutuos y los tienes en piloto automático? Cuidado, porque te podrías llevar una sorpresa si no los revisas cada año.

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Invertir es más simple de lo que muchos piensan. Los Allocation Funds.

Para muchos, en ocasiones, la mejor forma de lograr una inversión diversificada y adecuada para sus metas y su estilo (manera de ver los riesgos), es a través de un Fondo Mutuo que provea en sí mismo, un portafolio diversificado en Acciones (Stocks), Bonos (Bonds) y Dinero en Efectivo (Cash) y que “lo haga todo por nosotros” de forma automatizada.

Lo bueno de esto es que tenemos la opción entonces de escoger una combinación que sea más agresiva, según nuestra tolerancia al riesgo o para metas a largo plazo, o una combinación moderada o conservadora buscando disminuir o reducir los riesgos y para metas a mediano o corto plazo.

Estos Fondos de Fondos son conocidos también como Allocation Funds, porque ellos en sí, ya proveen un portafolio de inversión, que mantiene o busca mantener constante la proporción de bonos, acciones y cash, según un nivel de riesgos pre-determinado. Este tipo de Fondos generalmente re-balancean su portafolio una vez al año, para garantizar que se mantenga la proporción adecuada de bonos, acciones y cash, tomando así, ganancias de donde hay, y re-balanceando.

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